KYB Définition.
Know Your Business : vérification d'une entreprise cliente. Existence légale, bénéficiaires effectifs (UBO), sanctions, réalité de l'activité et cohérence avec le MCC déclaré. Les acquéreurs et PayFacs le pratiquent à l'onboarding de chaque marchand, puis en continu via la surveillance des transactions. Un KYB défaillant expose à la fraude marchande (sites fantômes, blanchiment par fausses ventes) et aux sanctions du régulateur.
Voir aussi
Où ce terme est employé
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