Google a annoncé le 10 août 2026 l’arrivée de Venmo parmi les moyens de paiement du Play Store. Un utilisateur américain peut désormais rattacher son compte Venmo depuis les paramètres de paiement de la boutique, puis régler ses achats d’applications, de jeux, de contenus intégrés, d’abonnements et de pourboires versés aux créateurs. Le débit s’effectue sur le solde du portefeuille Venmo ou sur un compte bancaire et une carte qui y sont rattachés.
Une caisse qui n’accueille plus seulement des cartes
Le Play Store acceptait déjà, aux États-Unis, les cartes American Express AMEX, Visa , Mastercard , Discover et JCB, ainsi que PayPal depuis plus de dix ans et Cash App depuis un peu plus de deux ans. Venmo devient le troisième portefeuille tiers accepté, et le deuxième détenu par PayPal, propriétaire de Venmo depuis le rachat de Braintree en 2013.
- Cartes acceptées : American Express, Visa, Mastercard, Discover et JCB.
- Portefeuilles tiers : PayPal, Cash App et désormais Venmo.
- Hors États-Unis : expérimentation du règlement d’achats numériques en espèces chez un commerçant de proximité.
Pourquoi PayPal pousse Venmo hors de son terrain d’origine
Venmo est né comme une application de paiement entre particuliers, activité peu rémunératrice par nature. Sa monétisation passe par les usages marchands : carte de débit Venmo, bouton de paiement chez les commerçants en ligne, et désormais les magasins d’applications. Au deuxième trimestre 2026, PayPal a déclaré un volume traité par Venmo de 93,8 Md$, en hausse de 14 % sur un an, soit une septième progression trimestrielle consécutive à deux chiffres. Le nombre de comptes actifs mensuels utilisant le bouton Pay with Venmo a progressé d’environ 30 %.
Le magasin d’applications, un point d’acceptation particulier
Un magasin d’applications occupe une position singulière dans la chaîne d’acceptation. Google encaisse pour le compte des éditeurs par l’intermédiaire de son propre système de facturation, conserve la relation de paiement avec l’utilisateur final, gère la fraude et les remboursements, puis reverse aux développeurs. Le moyen de paiement proposé à l’acheteur résulte donc d’une décision de la plateforme et non du développeur, ce qui explique que la liste évolue lentement et par ajouts négociés.
L’enjeu économique tient au taux de conversion et à la proportion d’utilisateurs dépourvus de carte enregistrée. D’après Sensor Tower, les dépenses des utilisateurs sur l’App Store et le Play Store ont dépassé 167 Md$ en 2025 pour les seuls achats intégrés, en hausse de 10,6 % sur un an. Chaque point de conversion gagné à la caisse s’applique à une base de cette taille.
| Moyen | Type | Disponibilité |
|---|---|---|
| American Express, Visa, Mastercard, Discover, JCB | Carte | Historique |
| PayPal | Portefeuille | Plus de dix ans |
| Cash App | Portefeuille | Plus de deux ans |
| Venmo | Portefeuille | 10 août 2026 |
Le test des espèces, sur les autres marchés
Google indique par ailleurs expérimenter, hors des États-Unis, le paiement d’achats numériques en espèces dans un commerce de proximité. Le mécanisme est celui du bon prépayé : l’utilisateur valide sa commande, se rend chez un partenaire physique, règle en liquide, et le crédit est appliqué à son compte. Ce schéma répond à une contrainte réelle dans les pays où l’équipement en cartes reste minoritaire, et il déplace le point d’acceptation du téléphone vers un réseau de détaillants.
Pour PayPal, l’intérêt de l’opération se mesure en fréquence d’usage. Un portefeuille rattaché à une boutique d’applications est sollicité à chaque abonnement mensuel et à chaque achat intégré, là où un bouton de paiement en ligne dépend d’un panier occasionnel. Pour Google, l’ajout réduit le nombre d’abandons liés à l’absence de carte enregistrée. La marche restante concerne les marchés où ni Venmo ni Cash App n’existent, et où les portefeuilles locaux tiennent la place que les cartes occupent aux États-Unis.